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전미부동산중개업협회(NAR)는 주택담보대출 금리의 급격한 인상으로 올해 미국 내 주택 매매가 9% 감소할 것으로 내다봤다. 무주택자에겐 이러한 주택 거래량 하락이 고통스럽게 느껴질 수 있지만, 거래량 하락은 주택 가격 상승세를 올해 5%까지 안정시킬 것으로 예상된다.
미국 금리 인상 영향
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미국 금리 인상이 우리 수출에 미치는 영향-포커스&브리프
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[자본시장 속으로] 왜 미국의 금리 인상이 우리에게 중요할까? – 이투데이
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![[자본시장 속으로] 왜 미국의 금리 인상이 우리에게 중요할까? - 이투데이](https://img.etoday.co.kr/pto_db/2022/01/20220126174326_1712841_210_281.jpg)
미국 금리 인상 영향
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미국 22년만의 ‘빅스텝’ 금리 인상, 한국 증시 영향은? – 조선일보
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“미국 금리인상, 우리나라 신흥국 수출에 부정적 영향” | 중앙일보
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- Most searched keywords: Whether you are looking for “미국 금리인상, 우리나라 신흥국 수출에 부정적 영향” | 중앙일보 미국의 금리 인상은 신흥국에서의 글로벌 투자자본 유출과 환율 약세 현상도 초래한다. 이로 인해 신흥국의 경제 성장 동력이 약화되면 경제와 수입수요 … 미국의 금리 인상으로 우리나라의 신흥국 수출 비중이 낮아지고, 수입 비용 증가로 수출 채산성이 악화할 수 있다는 분석이 나왔다. 보고서는 2015년 미국이 금리를 인상한 영향으로 우리나라의 신흥국 수출 비중은 2013년 48.1%에서 2017년 44.5%로 하락한 바 있다고 지적했다. 보고서는 아울러 미국의 금리 인상이 원·달러 환율 상승으로 이어지며 달러 결제 수입비용을 증가시켜 수출채산성도악화될 수 있다고 지적했다. – 미국,금리인상,신흥국 수출,금리인상 우리나라,중소 수출기업
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미국 금리 인상이 가져오는 영향 : 네이버 블로그
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[자본시장 속으로] 왜 미국의 금리 인상이 우리에게 중요할까?
오건영 신한은행 WM컨설팅센터 부부장
최근 경제 관련 이슈 중 가장 많이 회자되는 것이 미국 금리 인상일 것이다. 지난해까지만 해도 현재 물가 수준에 대해 ‘일시적’인 물가 상승으로 평가하면서 테이퍼링, 혹은 금리 인상과 같은 긴축의 행보를 최대한 늦추려는 행보를 보였던 미국 연방준비제도(연준)가 최근에는 긴축의 고삐를 바짝 당기는 모습이다. 물가 상승 기대를 조기에 꺾어 고착화되는 것을 제어하는 데 초점을 맞추고 있다고는 하지만 그 속도가 다소 부담스럽기에 미국뿐 아니라 글로벌 금융 시장 전체에서 가장 중요한 화두가 되고 있는 것이다. 그런데 여기서 자연스러운 질문을 하나 던지게 된다.
“왜 우리나라 기준금리 인상도 아닌 미국의 금리 인상 행보에 이렇게 큰 관심을 가지는 것일까?”라는 질문이 바로 그것이다. 실물경제의 측면과 금융자본 흐름의 측면 두 가지 관점에서 답을 할 수 있을 것이다.
우선 실물경제 측면에서 보자. 우리나라 성장의 키 팩터는 무엇일까? 내수 소비와 대외 수출의 관점에서 생각해 본다면 과거에 비해 소비의 비중이 크게 늘어난 것은 사실이지만 수출 성장에 대한 의존도가 여전히 높다고 할 수 있다. 수출은 국내 수요가 제한적이기 때문에 대외 수요, 즉 소비 여력이 큰 국가에 자국에서 생산한 제품을 판매하는 것을 의미한다. 그렇다면 한국이 수출을 하는 국가 중 큰 비중을 차지하는 국가는 어디일까? 미국과 중국이 대표적일 것이다.
특히 미국의 소비는 한국 수출에 상당한 영향을 주게 되는데, 미국이 기준금리를 인상하는 등 긴축적 행보를 보이면서 미국의 소비가 다소 둔화된다면, 한국의 수출 성장에도 당연히 영향을 줄 수밖에 없다. 이는 한국뿐 아니라 내수 소비 여력이 크지 않은 대부분의 신흥국에도 해당이 되는데 미국의 금리 인상이 글로벌 국가들, 특히 신흥국에 부정적 영향을 주는 이유도 여기서 찾을 수 있다.
다음은 금융자본 흐름의 관점이다. 코로나 사태 이후 선진국에서 시행된 이른바 양적완화라는 유동성 공급책을 통해 글로벌 유동성이 크게 증가한 바 있다. 미국이 금리를 인상하게 되면 이렇게 풀려 있는 거대한 유동성을 조금씩 흡수하게 되는 것인데, 이 경우 한국을 비롯한 신흥국에 유입되어 있던 유동성에도 당연히 영향을 줄 수밖에 없다.
금융 투자의 관점에서 한 가지 더 고려할 수 있는 것이 바로 금리 차이다. 자본은 금리가 낮은 곳에서 높은 곳으로 흐르게 되는데, 금리가 높아질 것으로 예상되는 곳으로 자본이 보다 빠르게 쏠리게 되고 미국의 금리 인상 속도가 빠르다면 그 속도보다 빠르게 금리를 인상하지 못하는 신흥국에서 자본 유출이 현실화될 수 있다.
한국을 비롯한 신흥국들은 기축통화국이 아니기에, 미국과 같이 무제한 양적완화 혹은 거대 규모의 재정 지출을 하기 어렵다. 이 경우 경기 부양 효과를 통해 미국은 성장이 강하게 나타나지만 이외 국가들의 성장은 둔화 기조를 보이게 되는데, 신흥국은 성장 둔화에 대한 우려로 금리 인상에 부담을 크게 느끼게 되는 반면 미국은 급격하게 상승하는 물가와 뜨거워지는 실물 경기를 식히려는 차원에서 빠른 금리 인상 기조를 나타내면서 통화 정책의 디커플링이 현실화된다.
이는 한국을 비롯한 신흥국에서의 자본 유출을 심화시키게 되는데, 성장세가 미국에 비해 약한 상황임에도 미국의 금리 인상으로 자본 유출까지 나타난다면 실물 경제에 미치는 악영향은 훨씬 클 수 있다.
이 경우 신흥국은 미국의 금리 인상을 염두에 두고 마찬가지로 자국의 금리 인상으로 대응, 자본 유출을 막기 위해 노력해야 하는데, 상대적으로 미국보다 경기가 둔화 기조에 있음에도 불구하고 금리를 인상해야 하는 딜레마에 빠지게 된다. 물론 한국은 지난해 8월 이후 세 차례 기준금리를 인상하면서 선제적 금리 인상을 통해 미국 금리 인상에 어느 정도의 대비는 되어 있는 상황이지만 만약 미국 금리 인상의 속도가 보다 빨라지게 된다면 추가적인 통화 긴축을 고려할 수 있을 것이다.
이상과 같이 미국 금리 인상이 한국 경제에 미치는 영향을 실물경제와 국제 자본 흐름이라는 관점에서 간략히 살펴보았다. 글로벌 금융 시장이, 그리고 글로벌 교역이 촘촘하게 얽혀 있는 세계화가 상당 수준 진행되어 있기에 한 국가의 통화 정책 변화가 다른 국가에 영향을 미칠 수 있다. 그뿐 아니라 글로벌 소비에서 가장 큰 비중을 차지하는 미국의 금리 인상이기에 수출 성장 의존도가 높은 한국에 큰 영향을 주게 되는 것이다. 현재 미국의 통화 정책 스탠스 변화가 한국을 비롯한 글로벌 금융 시장 참여자들의 주요 관심사로 부각되는 이유이다.
“미국 금리인상, 우리나라 신흥국 수출에 부정적 영향”
미국의 금리 인상으로 우리나라의 신흥국 수출 비중이 낮아지고, 수입 비용 증가로 수출 채산성이 악화할 수 있다는 분석이 나왔다.
한국무역협회 국제무역통상연구원은 11일 발표한 ‘미국 금리 인상이 우리 수출에 미치는 영향’ 보고서에서 이같이 분석했다.
신흥국의 화폐 가치가 하락하면 중국이나 베트남 등 원자재를 수입한 뒤 가공해 수출하는 신흥국은 수입 비용과 생산자 물가 상승 상황에 놓이게 된다.
미국의 금리 인상은 신흥국에서의 글로벌 투자자본 유출과 환율 약세 현상도 초래한다. 이로 인해 신흥국의 경제 성장 동력이 약화되면 경제와 수입수요 둔화로 이어지고, 이는 결국 우리나라의 대(對)신흥국 수출에 영향을 미치는 것이다.
보고서는 2015년 미국이 금리를 인상한 영향으로 우리나라의 신흥국 수출 비중은 2013년 48.1%에서 2017년 44.5%로 하락한 바 있다고 지적했다. 또 지난해 12월 미국이 테이퍼링(자산매입 축소)을 시행한 여파로 지난 2월 우리나라의 신흥국 수출 비중은 작년 12월 대비 1.5%포인트 하락했다.
보고서는 아울러 미국의 금리 인상이 원·달러 환율 상승으로 이어지며 달러 결제 수입비용을 증가시켜 수출채산성도악화될 수 있다고 지적했다.
현재 수입 거래에서 달러화가 차지하는 비중은 약 78%로, 달러 강세가 장기화되면 비용 부담은 더 늘어날 것으로 우려된다.
홍지상 무역협회 연구위원은 “상반기 미국의 가파른 금리 인상에 대비해 선제적인 국내 기업금융 환경 개선이 필요하다”며 “정부와 수출기관들이 중소 수출기업의 낙후된 납품단가 환경을 개선하고 해외공동물류센터와 해외 내륙운송 지원 등 수출기업의 피부에 와닿는실절적인 물류 대책도 마련해야 한다”고 말했다.
미국 금리 인상이 가져오는 영향
최근 많은 사람들이 미국의 금리 인상 여부에 촉각을 곤두세우고 있습니다. 이는 향후 국내 금리에 영향을 미칠 뿐만 아니라 경제 전반에 영향을 주기 때문입니다. 그렇다면 미국은 왜 금리를 인상하려는 것이며, 금리 인상은 우리 경제에 어떤 영향을 줄까요?
미국의 금리인상 이유
미국의 중앙은행인 연방준비제도이사회가 지난해 12월 15일 기준금리를 0.25%포인트 인상, 0.75%로 상승하였습니다. 미 중앙은행의 이러한 결정은 미국 경기가 점차 회복세를 보임에 따라 초저금리 정책을 점차 중단해야 한다고 판단했기 때문입니다. 연방준비제도이사회는 올해 금리를 세 차례 추가로 인상할 것을 예고하였습니다.
한국 기준 금리 또한 높아질 가능성이 큽니다. 자본의 이동을 생각한다면 국내 금리는 미국 금리 인상 기조를 따라갈 수밖에 없는 상황이기 때문인데요. 현재 미국의 국채는 세계에서 가장 안정적인 자산입니다. 한국 국채가 미국 국채보다 경쟁력을 갖는 이유는 금리가 미국보다 높기 때문입니다. 그런데 미국 기준 금리가 상승한다면 한국 국채는 경쟁력이 떨어지고, 국내에 있는 많은 자본이 국외로 유출될 가능성이 큽니다. 따라서 자본 유출을 막기 위해 미국 금리 인상 기조에 따라 국내 금리 또한 오르게 되는 것 입니다.
예상과 다른, 시장 반응 및 이유
미국 금리 인상 소식에 국내 시장은 긴장감이 맴돌고 있습니다. 총 1,300조에 달하는 가계부채가 있는 상황에서 금리가 오를 경우 부채 부담이 크게 증가하기 때문입니다. 가계부채가 이렇게 증가한 이유 중 하나는 지속적인 경제침체로 인하여 한국은행이 금리를 계속 낮춰왔기 때문인데요. 통계청 자료에 따르면, 2008년 국내 기준금리가 3%에서 세계 금융위기 이후 2016년 10월 1.25%까지 하락하였습니다.
미국 금리 변동은 환율에도 영향을 미치기 때문에 이에 관한 다양한 예측이 있었는데요. 그 중 달러 강세로 인해 환율이 상승할 것이라는 예상이 지배적이었으나 원·달러 환율은 1,120원 선을 오래 유지함으로써 환율 강세 현상을 보여주고 있습니다. 환율이 상승할 것이라는 예상이 나온 까닭은 기준금리 인상에 따라 달러 자산 수익률이 올라가기 때문입니다. 이에 따라 달러화 수요가 높아져 달러 가치가 상승하고 이는 원·달러 환율 상승으로 이어집니다. 그러나 환율이 이런 예측과 다르게 흘러간 이유는 시장이 아직 기준금리 인상 기조를 완전히 신뢰하지는 않기 때문입니다. 또한, 도널드 트럼프 미국 대통령의 경제 정책이 실제로 이행될지에 대한 불확실성이 있는 상태에서 금리 인상이 곧바로 달러 가치 상승으로 연결되지 않은 것입니다.
환율뿐만 아니라 증시 또한 예측을 벗어난 상황입니다. 미국 금리 인상 소식이 들리자, 국내 금리 인상 가능성 때문에 대출 이자 부담을 느낀 투자자들이 투자를 줄일 것이라는 예상이 지배적이었습니다. 그러나 이러한 예상을 깨고 한국 주식시장은 상승세를 보이고 있습니다. 미국의 기준금리 인상 속도가 예상보다 점진적으로 이루어질 것이라는 기대 때문에 시장이 크게 영향을 받지 않은 것입니다. 또한, 국내 기업들이 높은 실적을 내고 있고, 한국의 정치적 불안이 해소되는 등 불확실성이 점차 사라지고 있는 것도 증시 상승의 원인입니다. 실제로 미국 연방준비제도이사회가 기준금리를 인상한 이후 코스피는 1.13% 상승한 것으로 나타났습니다.
미국 금리인상에 대한 향후 전망
그렇다면 시장은 향후 어떤 방향으로 흘러가게 될까요? 미국의 추가 금리인상과 함께 환율조작국 지정 가능성, 중국과의 통상마찰 등으로 대외 불확실성이 높아지고, 최근 수출이 회복세를 나타내고 있지만 가계부채와 소비위축, 기업의 구조조정 등으로 국내 경제도 장담할 수 없는 상황입니다. 하지만 한국은행은 기계적으로 금리를 올리기보다는 완화적 통화정책을 유지하며 경제 상황을 종합적으로 판단하여 금리를 조정하겠다는 입장을 유지하고 있는데요. 지금처럼 경제 여건이 좋지 못한 상황에서 미국을 따라 금리인상을 할 경우 가계부채 부실 위험성을 더 키울 수 있는 우려도 있기 때문입니다.
하지만 경기 부양을 위해 금리를 낮추는 것도 부담이 큽니다. 미국과의 금리격차가 줄어들 경우 자본유출이 발생할 가능성을 배제할 수 없으며, 미국 재무부 환율보고서에서 환율 조작국 지정 우려가 완전히 해소되지 않은 상황에서 원화 가치 절하에 영향을 줄 수 있는 금리정책 추측이 어려울 것이라는 예측도 존재하고 있습니다.
미국 금리 인상이 우리 경제에 큰 영향을 끼치는 만큼, 미국 금리 인상 시 외국인 투자 자본 유출이 예상되는 부분과 미국 금리인상 이후 단기적으로 환율 변동성 확대에 대한 예측과 대비 방안이 필요합니다. 또한, 우리나라 기준금리 인상 여부를 국내 경제여건에 따라 결정할 수 있도록 관련 소식에 관심을 가지는 것이 중요한 시점입니다.
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