Top 42 레버리지 뜻 The 158 Top Answers

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레버리지 란? 간단 개념 이해하기

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레버리지 – 위키백과, 우리 모두의 백과사전

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레버리지 – 위키백과, 우리 모두의 백과사전

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[이지훈의 경제이야기] (107)양날의 검 레버리지

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Summary of article content: Articles about 시사경제용어사전 레버리지는 ‘지렛대’라는 뜻으로 금융에서는 자본금을 지렛대로 삼아 더 많은 외부 자금을 차입하는 것을 말한다. 레버리지 비율이 높을수록 자기자본대비 부채비율이 … …
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차입축소(디레버리지)레버리지

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레버리지란? 레버리지효과란? 레베리지비율이란?

■ 레버리지란?

1.레버지리란?

레버지리(leverage)를 우리말로 번역하면 지렛대(lever)의 힘이 됩니다.

그리고 이러한 레버리지가 경제용어로 사용되면 ‘빚을 이용한 투자’를 의미합니다.

2.레버리지효과란?

예를 들어 여러분이 100원을 투자해 100원짜리 집을 샀다고 합시다. 그리고 얼마 후 집값이 10% 뛰어 110원이 되었다고 합시다. 이렇게 되면 여러분은 10%의 수익을 올리게 됩니다. 100원을 투자해 10원을 벌었으니 수익률 이 10%가 되는 것입니다.

그런데 만약 여러분이 여러분의 돈 100원과 은행에서 대출받은 돈 900원으로 1000원짜리 집을 샀다고 합시다. 그리고 얼마뒤 집값이 10%뛰어 1100원이 되었다고 합시다. 집값이 이렇게 뛰면 여러분은 이제 땡을 잡게 됩니다. 1100원을 받고 집을 판 후, 은행대출금 900원을 갚고 나면 여러분 주머니에는 200원이 떨어집니다. 여러분의 투자 원금이 100원이었다는 사실을 고려하면 순순하게 벌어들인 돈이 100원이나 됩니다. 100원을 투자해 100원을 벌었으니 수익률이 100%가 됩니다.

집값은 10%밖에 오르지 않았지만, 빚을 이용해 큰집을 구입한 덕분에 100%의 수익을 올리게 된것입니다. 이렇게 빚을 이용해 한몫 잡는 것을 유식하게 레버지리 효과라 합니다.

3.레버지리비율이란 ?

레버지리 비율은 전체 투자금액을 내가 투자한 금액으로 나눈 것입니다.

레버지리비율 = 전체 투자금액/ 내돈

예를 들어 내돈 100원과 은행대출금 900원으로 1000원짜리 집을 샀다면 레버지리비율은 10이 됩니다. 만약 은행대출을 받지않고 순수한 내 돈 100원으로 100원짜리 집을 샀다면 레버지리 비율은 1이 됩니다.

4.레버리지비율의 의미

레버리지 비율이 높다는 것은 그만큼 남의 돈을 많이 사용했다는 의미입니다. 이렇게 빚으로 한 투자가 어떤 결과를 가져 올지는 쉽게 예상할수 있습니다. 성공하면 다행이지만, 예상이 아주 살짝만 빗나가도 그 손실이 장난 아닙니다.

예를 들어 내돈 100원과 은행대출금 900원으로 1000원짜리 집을 샀는데, 집값이 10% 하락해 900원이 되었다고 합시다. 이렇게 되면 집을 팔아 은행대출금을 갚고 나면 내돈은 한푼도 남지않게 됩니다. 집값이 딸랑 10% 밖에 하락하지 않았는데 내 돈이 100% 날아가 버린것입니다.

따라서 빚을 이용해 투자를 할때는 항상 조심을 해야합니다. 아주 살짝 빚나간 예상이 내 전재산을 집어 삼킬수 있기 때문입니다.

레버리지란 무엇인가! 레버리지 뜻과 투자 레버리지 효과

레버리지 (Leverage)는 ‘투자의 꽃’ 또는 ‘투자의 악마’라고 불리며, 때로는 투자자에게 막대한 수익을 가져다주는 도구가 되기도 하고, 때로는 투자자들을 파멸로 이끄는 판도라의 상자와도 같은 역할을 하게 됩니다.

투자 초기에는 막연히 수익을 내는 것만으로도 기쁘고, 또 그 기쁨에 투자 자체가 너무 쉽게 느껴지기도 합니다.

‘쉬운 투자는 세상에 없다’는 것을 깨닳을 때 쯤이 되면, 자신의 수익을 극대화하기 위해서 혹은 자신의 손실을 만회하기 위해서 레버리지 효과 (Leverage Effect)를 이용한 레버러지 투자를 하곤 합니다.

그래서 초보 주식 투자자, 초보 선물/옵션 투자자들 역시, 이 레버러지라는 용어에 관심을 가지게 되는데요. 이제는 은행권 자금을 기반으로 재테크를 하는 분들 역시, 레버러지 투자를 하며 재테크의 도구로 사용하고 있어 매우 주의를 기울여야 하지 않을까 합니다.

레버리지란 ‘지렛대’ 라는 뜻 그대로 원래 자신이 가진 힘보다 더 큰 힘이 필요한 무언가를 들어올리거나 움직이려고 할 때 사용하는 것입니다.

레버리지 효과란, 자신이 순수하게 가진 힘과 그 힘을 증폭 시킬 수 있는 도구적 장치를 이용해 순수하게 가진 힘 이상의 효과를 누리게 되는 것을 의미합니다.

따라서, 투자 관점에서 레버리지 투자란 다음과 같이 설명될 수 있습니다.

레버러지 투자란, 자신이 가진 투자금을 기초로 추가적인 자금을 빌려 투자함으로써, 원래 자신이 가진 투자금 이상의 투자 수익을 거두는 투자 기법입니다.

이 레버리지 투자는 투자자들에게는 일정한 투자 기법이 될 수 있으며, 잘 사용할 경우, 수익을 극대화하는 도구로 사용되지만, 너무 큰 위험성을 내포하고 있다는 점 역시 알려드리고자 합니다.

주식 투자의 경우, 미수거래가 대표적인 레버리지 투자의 한 예라고 볼 수 있습니다.

주식을 거래할 때, 일정한 비율의 증거금만있게 되면, 주식을 매수할 수 있는 주식종목이 있습니다.

이 경우, 증거금 비율에 맞추어 자신이 가진 돈으로 살 수 있는 주식보다 더 많은 주식을 사들임으로써, 주식 가격이 오를 때 더 많은 수익을 올릴 수 있게 됩니다.

예를들어, 1주에 1000원인 ‘천원짜리 주식’이 있고, 해당 주식을 사기 위한 증거금 비율은 25%라고 하죠.

이 주식을 사기 위해서는 250원만 있으면, 1주의 주식을 당장 보유할 수 있고, 일정한 기간 내에 추가적으로 750원을 더 내야 함을 의미합니다.

그럼, 만약, 1000원이 있다면, 원래 1주를 사고 파는 것이 일반적인 ‘미수없는 거래’라고 볼 수 있습니다.

하지만, 레버러지 투자를 하게 되면, 4주를 보유하는 것이라고 볼 수 있습니다.

따라서, 주식이 1000원에서 1100원으로 오르게 되면, 일반 투자의 경우, 100원의 수익이 나오게 되지만, 레버리지 투자를 하게 되면, 400원의 수익이 생기게 됩니다.

그럼, 레버리지 투자를 하게 되면, 4배의 투자 수익을 얻게 되는 것이죠.

은행에서 대출을 통한 레버리지 효과를 이용한 레버리지 부동산 투자를 하게 될 경우를 살펴보죠.

예를들어, 자신이 가진 돈이 1억원이라고 할 때에, 1억원을 담보로 2억을 대출받게 된다면, 원래는 1억원 만큼의 부동산을 살 수 있던 것을, 2억원짜리 부동산을 1개 사거나 1억원짜리 부동산을 2개 살 수 있게 됩니다.

그럼, 당장 수익은 이자를 감안했을 때, 약 2배가 되게 됩니다.

돈을 빌리는 기간이 짧으면 짧을 수록 더욱 유리해지는 경우도 물론 존재합니다.

그러나, 레버리지 투자는 수익을 그대화하게 만들어주기도 하지만, 반대의 경우, 손실의 극대화를 불러오게 됩니다.

즉, 손실이 자신이 가진 투자금을 잃게 되는 순간을 넘어서 빚을 지게 되는 일도 벌어지게 됩니다.

이것이 바로, 레버러지 투자의 위험성이라고 볼 수 있습니다.

수익을 극대화하기 위해서는 그만큼의 위험 (리스크, Risk)를 생각해야 합니다.

물론, 위험 없는 투자 (리스크 없는 투자)는 세상에 존재하지 않습니다.

하지만, 레버러지 비율에 따라 투자의 수익 규모와 손실 규모는 비례적으로 늘어나는 문제를 안고 있습니다.

일정한 레버러지 비율이 금액과 상관없이 일정하다면, 손실은 정비례하게 되고, 만약, 레버러지 비율이 금액과 연동되어서 증가하게 된다면, 손실은 기하급수적으로 늘어나게 되는 문제점을 반드시 생각해야 합니다.

또한, “당장 수익을 낼 수 있다는 자신감”보다 “당장 손실이 나더라도 빨리 회복할 수 있다는 자신감”은 더욱 경계해야 할 생각입니다.

우선, 레버러지 투자의 속성 상, 레버러지 비율이 고정되더라도 그 고정된 레버러지 비율에 맞추어서 손실이 급격히 증가하게 되고, 증가된 손실을 메우기 위해서 더욱더 큰 규모의 위험을 감수한 투자를 진행하게 되는 “레버리지 악순환”의 늪에 빠지게 됩니다.

늪은 한번 빠지게 되면, 발버둥 치는 순간 더 빠져들게 됩니다.

레버리지 투자에서는 손실이 나면, 손실을 만회하게 위해 또 다시 레버러지 투자를 할 수 밖에 없게 만들기 때문입니다.

오히려 자신의 일정한 투자패턴과 투자성향, 투자원칙을 가지고 투자를 임할 경우에 레버리지는 빠른 시일안에 목표한 수익을 달성하게 해주는 주요한 투자 기법임에는 분명합니다. 하지만, 현명하고 지혜롭게 상황에 맞추어 사용할 때만 수익은 반드시 투자자에게 다가옵니다.

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레버리지(leverage)는 타인의 자본을 지렛대처럼 이용하여 자기 자본의 이익률을 높이는 것이다. 고정비용이 있을 때 매출액의 변화가 기업의 손익에 미치는 영향을 분석하는 데에 쓰인다. 이는 고정영업비용과 고정재무비용의 부담정도에 따라 기업에게 귀속되는 최종적인 주당이익에 어떤 영향을 미치는지 분석할 수 있게 한다.[1]
종류 [ 편집 ]
영업레버리지 [ 편집 ]
영업레버리지는 기업이 영업활동시 발생하는 영업비용을 고정비와 변동비로 분류했을 때, 영업비용 내의 고정비 부담 정도를 의미한다. 생산이나 판매등에 소요되는 비용인 영업비용 중 고정비의 비중이 클 수록 영업 레버리지도 커진다.[2]
효과 [ 편집 ]
영업레버리지가 높은 경우 매출액이 변할 때 영업이익은 매출액이 변하는 비율보다 더 큰 비율로 변하는데 이를 영업레버리지 효과라고 부른다. 이는 매출액의 변화가 영업이익에 미치는 영향을 고정영업비용의 역할에 초점을 두고 분석하는 것이다.[1]
영업레버리지도 [ 편집 ]
영업레버리지도(DOL)는 매출액의 변화율에 대한 영업이익의 변화율을 나타낸 것으로 영업레버리지 효과를 측정할 수 있다.

DOL = 영 업 이 익 의 변 화 율 매 출 액 의 변 화 율 = Δ EBIT EBIT Δ Q Q = TR-VC TR-VC-FC {\displaystyle {\text{DOL}}={\frac {\text{영 업 이 익 의 변 화 율}}{\text{매 출 액 의 변 화 율}}}={\frac {\frac {\Delta {\text{EBIT}}}{\text{EBIT}}}{\frac {\Delta {\text{Q}}}{\text{Q}}}}={\frac {\text{TR-VC}}{\text{TR-VC-FC}}}}

EBIT : 세전영업이익

Q : 매출량

TR : 매출액

VC : 영업변동비

FC : 영업고정비[2]
재무레버리지 [ 편집 ]
재무레버리지란 기업이 자본조달을 위해 타인자본을 사용할 때 수반되는 이자비용등의 재무고정비인 이자비용의 부담 정도를 의미한다.[2]
효과 [ 편집 ]
주주에게 귀속되는 이익은 타인자본 사용에 따른 이자부담으로 인해 영업이익의 변화율과 동일한 비율이 아닌 확대되어 변한다. 이때, 재무레버리지에 의해서 영업이익의 변화율보다 주당순이익의 변화율이 더 커지게 되며 이와 같은 현상을 재무레버리지 효과라고 한다.[1]
재무레버리지도 [ 편집 ]
재무레버리지도는 영업이익의 변화율에 대한 주당순이익의 변화율을 나타낸 것으로 재무레버리지 효과를 측정할 수 있다.

DFL = 주 당 순 이 익 의 변 화 율 영 업 이 익 의 변 화 율 = Δ EPS EPS Δ EBIT EBIT = TR-VC-FC TR-VC-FC-I {\displaystyle {\text{DFL}}={\frac {\text{주 당 순 이 익 의 변 화 율}}{\text{영 업 이 익 의 변 화 율}}}={\frac {\frac {\Delta {\text{EPS}}}{\text{EPS}}}{\frac {\Delta {\text{EBIT}}}{\text{EBIT}}}}={\frac {\text{TR-VC-FC}}{\text{TR-VC-FC-I}}}}

EBIT : 세전영업이익

EPS : 주당순이익

TR : 매출액

VC : 영업변동비

FC : 영업고정비

I : 이자비용(재무고정비)[2]
결합레버리지 [ 편집 ]
결합레버리지는 영업레버리지와 재무레버리지를 결합란 것으로 매출액과 당기순이익의 관계에서 당기순이익 증가를 위해 고정자산과 타인자본 이용으로 인한 고정비용의 부담 정도를 의미한다.[2]
효과 [ 편집 ]
영업레버리지가 1차적으로 영업이익의 변화율을 확대하게 되면 그 확대된 영업이익의 변화율에 대하여 2차적으로 재무레버리지가 작용함으로써 주당이익의 변화율을 더욱 확대하게 한다. 이와 같이 적은 매출액의 변화가 영업레버리지 및 재무레버리지의 상승작용을 거쳐 매우 큰 폭의 주당이익변화로 연결되는 효과를 결합레버리지 효과라고 한다.[1]
결합레버리지도 [ 편집 ]
결합레버리지도는 매출액의 변화율에 대한 주당순이익의 변화율을 나타낸 것으로 영업레버리지x재무레버리지로 계산된다.

DCL = 주 당 순 이 익 의 변 화 율 매 출 액 의 변 화 율 = Δ EPS EPS Δ Q Q = Δ EBIT EBIT Δ Q Q ∗ Δ EPS EPS Δ EBIT EBIT = D O L ∗ D F L = TR-VC TR-VC-FC-I {\displaystyle {\text{DCL}}={\frac {\text{주 당 순 이 익 의 변 화 율}}{\text{매 출 액 의 변 화 율}}}={\frac {\frac {\Delta {\text{EPS}}}{\text{EPS}}}{\frac {\Delta {\text{Q}}}{\text{Q}}}}={\frac {\frac {\Delta {\text{EBIT}}}{\text{EBIT}}}{\frac {\Delta {\text{Q}}}{\text{Q}}}}*{\frac {\frac {\Delta {\text{EPS}}}{\text{EPS}}}{\frac {\Delta {\text{EBIT}}}{\text{EBIT}}}}=\mathrm {DOL*DFL} ={\frac {\text{TR-VC}}{\text{TR-VC-FC-I}}}}

EBIT : 세전영업이익

EPS : 주당순이익

Q : 매출량

TR : 매출액

VC : 영업변동비

FC : 영업고정비

I : 이자비용(재무고정비)[2]
각주 [ 편집 ]

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